ЦБ обновил рекомендации для бизнеса на случай блокировки счетов

Банк России выпустил обновленную версию методических рекомендаций «Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счёту». Документ учитывает последние изменения в законодательстве и призван помочь бизнесу понять причины возможной блокировки счёта, порядок её оспаривания и способы снижения рисков.

Теперь банки обязаны учитывать не только подозрения в нарушении 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов), но и другие факторы: предписания налоговых и таможенных органов, признаки незаконных переводов, а также высокий уровень риска, определённый как внутренними системами кредитной организации, так и платформой «Знай своего клиента».

Даже при заморозке счёта разрешены критически важные операции: уплата налогов, выплата зарплаты, алиментов и исполнение требований судебных приставов. Для их проведения банк может запросить подтверждающие документы.

В материалах дается пошаговая инструкция, что следует делать в том или ином случае, приложены шаблоны заявлений в Межведомственную комиссию Банка России, которая рассматривает обращения в рамках антиотмывочного закона. Ознакомиться с подробностями можно по ссылке https://cbr.ru/protection_rights/recomendation/.